صرافی چیست؟

صرافی به معنای خرید و فروش انواع پول می باشد و حرفه صرافی کسب و کاری است که یک ارز را به ارز دیگر تبدیل می نماید.

صرافی ها، جز کسب و کاری هستند که به وسیله آنها اموری مثل تبدیل ارز ،خرید و فروش ارز و موارد این شکل میاشد و به دلیل کسب درآمد زبان زد افراد زیادی مشغول به فعالیت در این زمینه و ارائه خدمات میباشند.

 قوانین راه اندازی صرافی در ایران چیست؟ 

نوبت به این رسیده تا تدابیر و قوانین اتخاذ شده راجع به این موضوع رو به اطلاع شما برسونیم. همانطور که می دونین، همیشه کسب درآمد در حوزه رمز ارز ها برای کاربران دنیای کریپتو کارنسی جذابیت خاصی داشته. چرا که این دنیای مجازی می تونه انواع مختلف روش های کسب درامد رو در اختیارتون قرار بده. یکی از روش های کسب درامد در حوزه این بازار، داشتن یک صرافی ارز دیجیتال هستش. به عبارت دیگه، برخی از افراد که توانایی سرمایه گذاری زیادی دارن، به سراغ تأسیس صرافی ارز دیجیتال میرن تا بتونن از این طریق در حوزه کریپتو درآمد بالایی کسب کنن. البته ناگفته نمونه که تأسیس صرافی ارز دیجیتال در ایران و چه در خارج از ایران فرایند پیچیده ای داره و برای اینکه بتونید در ایران همچنین صرافی تاسیسی کنین باید مراحل مختلفی رو طی کنین. دریافت مجوز اولین قدم برای شروع چنین کسب و کاری هستش. طبق اعلام هیات وزیران، تنها بانک مرکزی اجازه صدور مجوز راه اندازی صرافی ارز دیجیتال در ایران را داره و در حال حاضر هیچ نهاد دیگری اجازه صدور هیچ گونه مجوزی مبنی بر فعالیت و راه اندازی رو ندارن. پس ابتدا به ساکن طبیعتا باید مراحل قانونی طی بشه در غیر این صورت هر گونه اقدامی یا خدمات شما تخطی محسوب می شود.

همه اشخاص حقیقی و حقوقی اجازه دریافت مجوز فعالیت رو دارند بانک مرکزی در آذر ماه سال 1398 ارز دیجیتال را به رسمیت شناختو خرید و فروش ارز دیجیتال در ایران مانعی نداره گرفتن مجوز رسمی از بانک مرکزی کار دشواری است هنوز هیچ کدام از صرافی ها ارز دیجیتال موفق به اخذ مجوز صرافی ارز دیجیتال نشدند 

شرایط تاسیس و ثبت صرافی

• تاسیس و ثبت شرکت تضامنی، بر اساس شرایط قانونی آن، در صورتی که شخص حقیقی، قصد تاسیس یک صرافی را داشته باشد.
• تاسیس و ثبت شرکت سهامی خاص، بر اساس شرایط قانونی آن، در صورتی که بانک‌ ها و موسسات اعتباری غیر بانکی، قصد تاسیس یک صرافی را داشته باشد.
• داشتن حداقل سرمایه 250 میلیارد ریال، برای تاسیس صرافی، در تهران و شهرهای بزرگ، نظیر اصفهان، اهواز، تبریز، شیراز، کرج، مشهد، قم و ارومیه و حداقل، 130 میلیارد ریال، برای تاسیس صرافی، در سایر شهرها و تودیع این سرمایه، نزد یکی از بانک ها و یا موسسات اعتباری غیر بانکی، قبل از تاسیس صرافی و دریافت رسید مسدود شدن وجه در حساب از بانک.
• شفاف بودن منشا سرمایه تاسیس صرافی که توسط بانک مرکزی، بررسی های لازم در این خصوص، صورت خواهد گرفت.
• داشتن محل فعالیت دائم و ثبت شده به نام صرافی.
• تایید مکان فعالیت صرافی، از حیث حافظتی و امنیتی، توسط مراجع ذی صلاح و پلیس اماکن.
• ایرانی بودن موسسین، سکونت آن ها در ایران و داشتن حداقل 25 سال سن.
• عدم وجود چک برگشتی رفع سوء اثر نشده برای موسسین، همچنین، نداشتن بدهی غیر جاری، به موسسات اعتباری.
• نداشتن بدهی مالیاتی، برای موسسین یا تعیین تکلیف در خصوص بدهی مالیاتی موجود.
• نداشتن سهم، در یک صرافی فعال یا صرافی که دو سال قبل از تقاضای، مجوز آن، ابطال شده؛ همچنین، مدیر عامل نبودن و عدم عضویت، در هیئت مدیره صرافی های فعال یا صرافی های که دو سال قبل از تاریخ تقاضای تاسیس صرافی، مجوز آن ها، توسط بانک مرکزی، ابطال شده است.
• مدیر عامل نبودن و عدم عضویت در هیئت مدیره موسسه های اعتباری.
• داشتن حداقل 30 سال و حداکثر 70 سال برای مدیر عامل صرافی.
• داشتن حداقل مدرک کارشناسی، در رشته هایی از قبیل حقوق، حسابداری یا اقتصاد و مدیریت و 5 سال سابقه کار با سابقه بیمه تامین اجتماعی، در موسسـات اعتباری و سایر موسسات تحت نظارت بانک مرکزی و یـا نهادهـای مـالی و گذراندن دوره های آموزشی، توسط مدیر عامل صرافی. 

مدارک لازم برای تاسیس و ثبت صرافی

• برگه درخواست تقاضای تاسیس صرافی که حاوی اطلاعات شرکا باشد.
• ارائه تصویر مدارک تحصیلی مدیر عامل و مدارک مربوط به سوابق کاری او و مدارک مثبت گذارندن دوره های آموزشی.
• مدارک لازم مربوط به گواهی عدم سوء پیشینه موسسین.
• تائیدیه مربوط به کد پستی محل صرافی.
• اساسنامه شرکت که مورد تایید بانک قرار گرفته.
• صورت جلسه مربوط به مجمع عمومی موسسین.
• مدارک لازم مربوط به تعهد نامه رسمی.
• تاییدیه مربوط به صلاحیت فردی موسسین، از حراست سازمان.
• گواهی ارائه شده بانک، مبنی بر مسدودی سرمایه و همچنین، گواهی مرکز مبارزه با پولشویی، در خصوص تایید منبع سرمایه اولیه.
• گواهی مربوط به تایید محل صرافی، صادره از پلیس اماکن.
• گواهی تایید نداشتن بدهی غیر جاری، به موسسات اعتباری.
• مفاصا حساب مالیاتی 

هزینه های تاسیس صرافی

سرمایه اولیه

هزینه مهم ثبت نام مجوز صرافی، سرمایه اولیه است. دارا بودن حداقل ۱۳۰ میلیارد ریال برای شهرهای کوچک و ۲۵۰ میلیارد ریال برای شهرهای بزرگ، لازمه ثبت شرکت صرافی است

حق الثبت

هزینه بعدی برای ثبت شرکت تضامنی یا سهامی خاص، هزینه حق الثبت است که برابر با ۱۰ هزار تومان می باشد.

ابطال تمبر سرمایه شرکت

برای ابطال تمبر سرمایه شرکت باید هزینه ای معادل نیم در هزار سرمایه شرکت پرداخت شود.

چاپ آگهی ثبت شرکت

برای ثبت شرکت تضامنی یا سهامی خاص نیاز به چاپ آگهی تاسیس شرکت در روزنامه های رسمی و کثیر الانتشار می باشد که هزینه آن بسته به تعداد آگهی های چاپ شده متغیر می باشد.

تعیین نام شرکت

اولین مرحله برای تاسیس یک شرکت، انتخاب نام است که این نام نباید تکراری باشد و مورد تایید کارشناسان قرا بگیرد. برای تعیین نام شرکت نیاز به پرداخت هزینه ای در حدود ۵۰ هزار تومان می باشد.

گواهی عدم سوء پیشینه

در صورت درخواست گواهی عدم سوء پیشینه، حدود ۱۱۰ هزار تومان نیز هزینه دریافت این گواهی می باشد.

شرکت های صرافی موظف هستند فعالیت های خود را طبق قوانین و مقررات و بر اساس چهارچوب استانداردهای حسابداری که مورد تایید سازمان حسابرسی می باشد، ثبت و ضبط نمایند. از جمله قوانین ناظر بر فعالیت شرکت های صرافی عبارتند از :

• شرکت های صرافی مجاز به معامله با تمامی ارزها می باشند مگر آنکه بانک مرکزی معامله یک یا چند ارز را غیرمجاز و ممنوع اعلام کرده باشد.
• صرافی ها می بایست در مقابل خدماتی که به مشتریان ارائه می دهند، رسید دریافت کنند.
• شرکت های صرافی موظف هستند تمامی قوانین و مقررات ناظر بر پیشگیری از پول شویی را رعایت کنند.
• برای پیشگیری از عملیات پول شویی، صرافی ها مجاز به خرید فروش یک ارز یا ارزهای مختلف با هر مشتری و بیشتر از معادل پنجاه میلیون ریال نمی باشند. البته بانک مرکزی با بررسی شرایط روز می تواند برای بررسی، تجدید نظر و اعلام معادل ریالی موضوع این ماده اقدام کند.
• معاملات ارزی با مبلغ بیشتر از ده میلیون ریال در صرافی ها، باید با احراز هویت کامل نشانی محل اقامت، شماره ملی، شماره تلفن خریدار و فروشننده و کد پستی انجام گیرد.
• شرکت های صرافی مجاز به انجام فعالیت های بانکی مربوط به اعطای تسهیلات اعتباری و یا دریافت و نگه داری سپرده از مشتریان نیستند.
• اگر در پی زیان های وارد شده، سرمایه صرافی از حداقل سرمایه کمتر باشد، صرافی می تواند حداکثر تا سه ماه آینده، سرمایه خود را تکمیل کند.
• بانک مرکزی می تواند از شرکت صرافی، صورت های مالی سالانه حسابرسی شده به همراه یادداشت های منظم به صورت های مالی را دریافت نماید.
• شرکت های صرافی وظیفه دارند در هر روز میزان خرید و فروش ارز را با قید نوع و نرخ آنها و همراه با مشخصات کلیه خریداران و فروشندگان، در فرم بانک مرکزی در دفاتر قانونی خود ثبت کنند.
• شرکت های صرافی موظف هستند نرخ های خرید و فروش ارز و سایر اطلاعات مورد نیاز برای مشتریان را در معرض دید عموم قرار دهند.
• بانک مرکزی به صلاحدید خود می تواند بازرسان را برای رسیدگی به حساب ها و نحوه فعالیت صرافی ها اعزام کند. در زمان حضور بازرسان، مسئولان صرافی باید کلیه مدارک و اسناد دفتر خود را ارائه دهند.
• اگر در رسیدگی بازرسان بانک مرکزی موارد اشکال یا تخلفی احراز شود، این موارد به بانک مرکزی اطلاع داده می شود و برای اصلاح رویه به صورت اخطار کتبی با قید مهلت به واحد صرافی مربوطه اعلام می گردد.
• شرکت های صرافی می بایست مجوز فعالیت صرافی خود را در دید عموم قرار دهند.
• استفاده کردن از عنوان “بانک” در نام صرافی و یا به کار بردن نشانه های متعلق به بانک ها در تبلیغات صرافی ممنوع می باشد.
• صرافی های دسته اول باید محل کسب دائم ملکی، سرقفلی یا استیجاری داشته باشند و صرافی های نوع دوم باید محل فعالیت دائم ملکی یا سرقفلی و به نام شرکت صرافی داشته باشند.
• محل کسب صرافی های بانکی حتما باید مستقل از شعبه ها و باجه های بانک ها باشد.
• تعطیلی شرکت صرافی بنا به هر دلیلی بیش از یک ماه و یا نقل و انتقال محل فعالیت، بدون اطلاع بانک مرکزی ممنوع می باشد
• افتتاح شعبه یا نمایندگی صرافی فقط برای صرافی های دسته دوم مجاز است که با دریافت مجوز از بانک مرکزی می توانند اقدام نمایند.

• برای استعلام مجوز صرافی می توانید به سامانه بانک مرکزی مراجعه کنید. آدرس سایت بانک مرکزی به نشانی cbi می باشد. در این سامانه برای شفاف سازی ها و اطلاع رسانی های صحیح، لیست شرکت های صرافی معتبر قرار داده شده است و این لیست شامل بانک ها، موسسات و شرکت های صرافی است که مجوز تاسیس و فعالیت آنها توسط بانک مرکزی صادر شده و تحت نظارت هستند.

  زمانی که وارد سامانه cbi می شوید، در بخش نظارت بانکی یک قسمت به نام بانک ها و نهادهای مالی مجاز وجود دارد. بانک مرکزی در این بخش حدود 360 واحد صرافی را معرفی کرده است، می توانید در این بخش نام و آدرس صرافی مورد نظر خود را جستجو کنید و بررسی نمایید که مورد تایید است یا خیر.

برای اطلاعات بیشتر به لینک زیر مراجعه کنید:
 

ثبت شرکت | ثبت انواع شرکت؛ مدارک و مراحل

جهت کسب اطلاعات بيشتر و مشاوره رايگان ميتوانيد با

موسسه حقوقي ثبت سفير تماس بگيرید